近年来，华人社区频发多种骗局，骗子通常也是华人，专门寻找在美国的不谙英语或容易轻信同胞的华人移民作为目标，有的骗局涉案金额高达千万美金，对受害者造成了巨大的身心伤害。利用互联网及微信平台的特性，这些骗局变得更加隐蔽，给执法机关的调查也增加了不少难度。
Documented根据近期中国驻美国使馆向在美中国公民发布的警告信息及相关新闻报道，梳理了华人社区近期高发的骗局以及提供给受害者的求助资源，希望能够帮助华人提高警惕性，避免蒙受不必要的损失。
骗局一：虚拟货币投资（杀猪盘，Pig Butchering）
不少华人民众近期收到陌生人的各种短信，有的会以“老同学”、“老朋友”的身份问候，有的假装是寻求帮助或询问问题。有的民众会置之不理，但对方通常会以各式手段诱使你回复短信，比如发送“很忙吗？怎么不回复？”当民众告知对方发错短信或认错人后，对方会以“相识便是缘分”等各种理由继续同你聊天。一来二去，相谈甚欢，随后对方会寻求添加微信好友或转至其他社交平台。此后，对方会适时透露自己知道某项高额回报的虚拟货币投资机会，诱使你进行投资。当你进行初步投资后，对方会让你看到账户短期内获得高收益，从而令你进一步加大投资。一段时间过去后，投资软件平台显示无法提现，并警告你交易涉及洗钱，需另外支付押金才能提现。但你在支付押金后仍无法提现，最终发现这是一场骗局。
骗局二：网络刷单
有华人被朋友或熟人介绍加入了一个“网络刷单”微信群。微信群主称自己是微商，为提高其店铺销量，需要成员帮助购买产品。作为回报，群主承诺除向购买者正常发货外，还将一并返还购买者支付的货款以及更多现金回报。消费者觉得“网络刷单”利润丰厚，颇有吸引力，于是购买了一批产品。但此后并未收到群主此前承诺的返还货款和现金回报。消费者向群主询问原因，群主先以各种理由搪塞，后将消费者“踢出”微信群并“拉黑”。消费者此时才意识到被骗。
骗局三：圈货金投资骗局
与网络刷单类似，有华人被朋友或熟人介绍加入了一个圈货金购物微信群。但这一骗局中，群主称消费者如果缴纳高于所购买的商品价格数倍的“圈货金（deposit fee）”，不仅可以免费或以极低价格获得该商品，1到3个月后就可获得全部“圈货金”返款，其购买的产品相当于“圈货金”的投资回报。然而，投资者最终发现，不仅自己没有收到相关商品，也没有获得“圈货金”返款。近日，Documented就报道了美国数百名华人因“圈货金”庞氏骗局而损失逾千万美金。
骗局四:私下换汇
有华人在微信群或网站上看到有人想要私下换汇，与对方添加微信好友并协商后，受害人通过微信向对方转账人民币，但随即被对方删除微信好友。纽约还发生多起民众携带现金前往对方指定地点碰头时，遭到对方抢劫的案件。
骗局五：假冒中领馆人员或中国公安机关人员
不法分子假冒中国驻美国使领馆名义或中国公安机关人员实施电信诈骗，常见手段是以个人信息泄露、涉嫌违法犯罪、须转接国内警方通话等为由，引诱当事人提供个人情况或操作银行转账，导致不少中国公民和留学生遭受经济损失。
如何预防及辨别骗局？
中国驻美国大使馆发文提醒在美中国公民，务必提高反诈意识，理智识别各种类型骗局，谨慎添加陌生微信好友和加入微信群，不轻信、不转账，避免上当受骗。如不慎遭遇诈骗，请及时向美国居住地或所在学校的警方报警。
一、驻美使馆领事保护与协助电话通常仅用于接听中国公民紧急求助来电，一般情况下不会主动外拨，更不会进行所谓转接服务。
二、驻美使馆不是执法机构，不会通知中国公民处理任何案件，不会索要任何个人信息，更不会索要钱财或要求进行银行转账操作等。
三、请不要在电话中向陌生人透露自己的姓名、出生日期、护照号码、银行卡号、家庭住址等个人信息。如接到疑似诈骗电话，请立即挂断或进行多渠道核实；如提及金钱交易，切忌直接转账。
受害者求助资源：
如不慎遭遇诈骗，可参考以下渠道及时报案：
（一）拨打911或当地警察局电话，向在美居住地或学校警方报案。
（二）对于涉案赃款系通过中国内地银行卡转账取现的，受害人向美警方报案后，可直接拨打银行所在地或户籍所在地公安机关110报警电话介绍案情，并提供涉案银行账号。或者，通过110报警电话转接、查询当地反诈骗中心的报警电话后，提供涉案银行账号。
（三）为规避中国内地执法，不法分子经常指示受害人将钱款汇至香港、澳门特别行政区金融机构。受害人向美警方报案后，可同时向特区政府有关部门报案：
香港特区政府反诈骗协调中心联系方式请登录此网页。
澳门特区政府治安警察局联系方式请登录此网页。
（四）在美遭遇诈骗后，受害人除报警外，还可参照下列方式报案并寻求协助：
对于大多数诈骗，可与联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）联系或使用其网上投诉功能（Online Complaint Assistant）来报案；
对于冒充美国国家税务局征税的诈骗，可向财务部税务问题总调查官办公室（Treasury Inspector General for Tax Administration）投诉，或拨打1-800-366-4484电话报案；
对于身份信息等被窃的情况，可向政府身份盗窃报案网站IdentityTheft.gov报案；
对于使用互联网手段进行诈骗，可向联邦调查局网络犯罪投诉中心（FBI Internet Crime Complaint Center）报案；
对于跨境电子商务诈骗，应向政府电子商务消费者投诉网站econsumer.gov报案，对于其他商业诈骗活动，可向商务部国际贸易司（Department of Commerce’s International Trade Administration）报案；
对于违反移民法等方面的诈骗，可向美国移民局（U.S. Immigration and Customs Enforcement）报案；
对于投资诈骗，可向证监会（Securities and Exchange Commission）或所在州的证券监管（securities regulator）部门报案；
对于信用和贷款、汇款等方面欺诈，可向消费者金融保护局（Consumer Financial Protection Bureau）报案；
关于使用电话进行诈骗，可向联邦通信署（Federal Communications Commission）报案。
民众可访问Stopfraud.gov网站，查询关于银行、信用卡、房屋和其他金融诈骗具体应向哪个部门反映情况。
外交部全球领事保护与服务应急热线（24小时）：+86-10-12308或+86-10-59913991
中国驻美国使领馆领事保护与协助电话：
驻美国使馆：+1-202-4952216
驻纽约总领馆：+1-212-6953125
驻旧金山总领馆：+1-415-9296998
驻洛杉矶总领馆：+1-213-8078052
驻芝加哥总领馆：+1-312-7800170
